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行業(yè)解決方案某城商行客戶風險報送系統(tǒng)
2012年7月，銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀監(jiān)會關于實行新版客戶風險統(tǒng)計制度的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]39號），決定從2013年起實行新版客戶風險統(tǒng)計制度，并與現(xiàn)行制度并行一年。與現(xiàn)行制度相比，新版客戶風險統(tǒng)計制度統(tǒng)計內容由原有的3張表63個字段增加到6張表295個字段，客戶數(shù)量從5000萬起點降為0起點，數(shù)據(jù)范圍涉及總分行的多個業(yè)務部門，數(shù)據(jù)質量管控流程難度大幅增加。新制度對參與報數(shù)工作的商業(yè)銀行的客戶風險統(tǒng)計工作提出了新的挑戰(zhàn)。
根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管報送的要求，商業(yè)銀行總行每月向銀監(jiān)會報送單一法人客戶、股東及主要關聯(lián)信息、法定代表人高管信息、集團客戶基本信息、集團成員信息、關聯(lián)集團信息、授信信息、集團授信拆分、主要控制人高管信息、貸款信息、持有債券明細、持有股權明細、同業(yè)客戶業(yè)務明細、表外業(yè)務明細、對公擔保信息、個人違約貸款情況、個人違約擔保情況等信息。
實現(xiàn)全行統(tǒng)一的客戶風險數(shù)據(jù)報送標準，各分支行依據(jù)全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)報送標準報送數(shù)據(jù)。
形成全行客戶風險數(shù)據(jù)報送工作的管理辦法，實現(xiàn)總行集中監(jiān)控、分行分工協(xié)作的系統(tǒng)化工作流程控制，有效提高報送效率和報送質量。
建立全行自上而下的數(shù)據(jù)質量考評體系，通過計算和統(tǒng)計各級分行的報送數(shù)據(jù)質量情況，加強報送數(shù)據(jù)的質量管理工作，促進各分支行提高報送數(shù)據(jù)質量?？荚u體系將參照銀監(jiān)會的考評標準。
通過系統(tǒng)建設滿足監(jiān)管報送的要求，并充分考慮后續(xù)的數(shù)據(jù)應用和擴展。通過整合銀監(jiān)會披露的同業(yè)數(shù)據(jù)和行內關聯(lián)客戶信息，為全行客戶風險數(shù)據(jù)應用奠定基礎。
報送數(shù)據(jù)的沿用機制功能，提供業(yè)務人員的填報效率，從初次報送60%的錯誤率，后續(xù)報送20%的錯誤率。
監(jiān)管數(shù)據(jù)跨系統(tǒng)檢核功能，實現(xiàn)客戶風險與1104數(shù)據(jù)的核對關系，保障數(shù)據(jù)報送的一致性 。
客戶風險模型的優(yōu)化落地，加快實施客戶風險的效率 。
監(jiān)管集市模型的優(yōu)化落地，加快實施報送系統(tǒng)的效率，為數(shù)據(jù)的準確性與其他監(jiān)管報送模塊的實施奠定了基礎。
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