中小微企業(yè)融資難一直是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中亟待解決的問題,處于產(chǎn)業(yè)鏈弱勢地位的中小企業(yè),普遍采用賒銷等犧牲資金周轉(zhuǎn)效率的方式爭取長期業(yè)務(wù)。中小企業(yè)同時(shí)面對財(cái)務(wù)和經(jīng)營方面的雙重壓力,對外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加敏感和脆弱。因此加速推動應(yīng)收賬款保理、訂單融資、動產(chǎn)融資等供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展,對提高中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率、支持中小企業(yè)發(fā)展有重要意義。
供應(yīng)鏈金融是從供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈整體出發(fā),運(yùn)用金融科技手段,整合物流、資金流、信息流等信息,在真實(shí)交易背景下,構(gòu)建供應(yīng)鏈中占主導(dǎo)地位的核心企業(yè)與上下游企業(yè)一體化的金融供給體系和風(fēng)險(xiǎn)評估體系,提供系統(tǒng)性的金融解決方案,以快速響應(yīng)產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的結(jié)算、融資、財(cái)務(wù)管理等綜合需求,降低企業(yè)成本,提升產(chǎn)業(yè)鏈各方價(jià)值。
中電金信供應(yīng)鏈金融系統(tǒng),基于供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域十多年服務(wù)經(jīng)驗(yàn),采用自主研發(fā)的成熟技術(shù)框架,實(shí)現(xiàn)對供應(yīng)鏈金融三大類(應(yīng)收、預(yù)付、存貨)業(yè)務(wù)全流程管理,為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)管理方提供可靠系統(tǒng)支撐。通過將業(yè)務(wù)和資產(chǎn)數(shù)字化管理,助力產(chǎn)融結(jié)合,幫助核心企業(yè)提升整體供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)效率和綜合競爭能力,同時(shí)助推金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理和運(yùn)營創(chuàng)新,快速地獲得優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn),提升信貸投放的決策效率,降低信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)損失。
支持金融服務(wù)模式創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,提高供應(yīng)鏈金融企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和運(yùn)營效率,降低運(yùn)營成本。
實(shí)現(xiàn)鏈條上商流、物流、信息流以及資金流的四流合一,為供應(yīng)鏈金融融資業(yè)務(wù)提供可靠的參考依據(jù)。
建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,降低融資過程中帶來的各種金融風(fēng)險(xiǎn)。
除融資利息外,帶動中間業(yè)務(wù)(結(jié)算、理財(cái)?shù)仍鲋捣?wù))收入,推動資金的流動性,使資金利用率達(dá)到最大化。
中電金信供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)采用微服務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì),支持供應(yīng)鏈貿(mào)易中的各類客戶(賣方、買方、資金方以及合作伙伴等)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)同操作,使供應(yīng)鏈條上各方都能在線跟蹤查詢、操作,信息及時(shí)共享。面向管理者、企業(yè)客戶不同訴求,通過業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)、業(yè)務(wù)預(yù)警指標(biāo)等圖形化展現(xiàn),實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)全局化、多角度掌控。
該系統(tǒng)由供應(yīng)鏈金融門戶和供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)管理兩個(gè)子系統(tǒng)組成,包含在線注冊/認(rèn)證、業(yè)務(wù)申請、供應(yīng)鏈管理、融資管理、系統(tǒng)服務(wù)等多個(gè)功能模塊。
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基礎(chǔ)服務(wù)
包含機(jī)構(gòu)管理、用戶權(quán)限管理、報(bào)表管理、流程管理、接口管理、定時(shí)任務(wù)管理、安全管理、消息管理、系統(tǒng)參數(shù)管理等功能,通過對基礎(chǔ)能力的持續(xù)打磨,穩(wěn)定、安全、靈活支撐業(yè)務(wù)運(yùn)營管理。
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金融門戶
包含用戶注冊、用戶認(rèn)證、業(yè)務(wù)申請、合同簽署、業(yè)務(wù)查詢等功能,通過全流程在線化操作,實(shí)現(xiàn)跨域服務(wù),提升業(yè)務(wù)辦理效率和體驗(yàn)。
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供應(yīng)鏈管理
包含訂單管理、應(yīng)收賬款管理、發(fā)貨、入庫/出庫、庫存管理、提貨管理等功能,實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈上企業(yè)貿(mào)易數(shù)據(jù)的收集,并通過進(jìn)一步數(shù)據(jù)分析,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性交叉驗(yàn)證,業(yè)務(wù)趨勢預(yù)測等,深化產(chǎn)業(yè)理解,提升風(fēng)控能力。
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融資管理
包含融資申請、融資受理、融資額度、融資放款、融資還款、費(fèi)用利息管理等功能,實(shí)現(xiàn)融資全周期管理,幫助金融機(jī)構(gòu)隨時(shí)掌握客戶融資情況。
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貸后管理
包含還款管理、商糾管理、催收管理、逾期管理、盯市管理、預(yù)警管理等功能,針對多維度數(shù)據(jù),通過自動預(yù)警、人工檢查等多方式,全方位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
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在線化的協(xié)同操作
供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)提供在線出賬、在線質(zhì)押、在線轉(zhuǎn)讓、在線簽訂合同、在線收款、在線贖貨、在線還款等全流程一站式線上服務(wù),使供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)中各方都能在線跟蹤查詢及操作,信息透明、及時(shí)共享。
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靈活化的產(chǎn)品配置
通過將貿(mào)易參與方、融資標(biāo)的、放款、額度、文檔、費(fèi)用等業(yè)務(wù)組件及特定的擴(kuò)展業(yè)務(wù)組件組合配置,組裝成新的產(chǎn)品,支持新的業(yè)務(wù)模式,滿足差異化的業(yè)務(wù)管理要求。
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場景化的風(fēng)險(xiǎn)管理
可支持不同產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)迥異且多樣化的金融管理需求,利用多層級、多維度、結(jié)構(gòu)化的配置,滿足多場景管理需求,從而實(shí)現(xiàn)對市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等協(xié)同管理。
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差異化的費(fèi)用配置
針對單據(jù)錄入、轉(zhuǎn)讓、放款、還款、贖貨等交易場景,配置差異化的收費(fèi)方式(如按固定/比例/單據(jù)張數(shù)/利息方式/收取對象等),實(shí)現(xiàn)在各個(gè)交易場景下靈活收取費(fèi)用。
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智能化的業(yè)務(wù)處理
通過流程引擎,按產(chǎn)品、協(xié)議、功能等多維度配置,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程個(gè)性化審批處理;針對交易過程中某些節(jié)點(diǎn),設(shè)置自動化參數(shù),讓交易自動處理,提高審批效率;通過OCR完成發(fā)票、身份證、銀行卡、營業(yè)執(zhí)照等的識別和驗(yàn)證,自動形成結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù),提高運(yùn)營效率。
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多樣化的預(yù)警管理
提供包括對客戶、合同協(xié)議、額度、單據(jù)、押品、融資、回款、費(fèi)用等管理,并且根據(jù)額度警戒線、應(yīng)收賬款賬期、到期、逾期、在途天數(shù)、價(jià)格波動、價(jià)值變動等對供應(yīng)鏈貿(mào)易金融過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行預(yù)警。
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人性化的操作界面
Dashboard(智能儀表盤)向管理者、企業(yè)客戶展示對應(yīng)的度量信息和關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)。通過對業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)、業(yè)務(wù)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行圖形化(柱形圖、折線圖、餅圖等)展現(xiàn),實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)全局化、多角度掌控。
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一體化信創(chuàng)適配
已同飛騰、鯤鵬、達(dá)夢、人大金倉、東方通等國產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施完成全棧式適配,形成信創(chuàng)全棧式一體化支撐平臺,滿足全國產(chǎn)化供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺高可用和高性能的要求。
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國際結(jié)算系統(tǒng)
銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等企業(yè)級客戶進(jìn)行國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的作業(yè)組織、作業(yè)處理、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵系統(tǒng)
體驗(yàn)產(chǎn)品 -
統(tǒng)一外匯報(bào)送平臺
整合外管八類申報(bào),一站式統(tǒng)一外匯報(bào)送平臺
體驗(yàn)產(chǎn)品 -
跨境金融區(qū)塊鏈報(bào)送前置系統(tǒng)
出口貿(mào)易融資自動化報(bào)送平臺
體驗(yàn)產(chǎn)品